Dein maßgeschneidertes Investmentportfolio
Wissenschaftlich fundiert, transparent und kosteneffizient
Unser Ansatz für deinen Vermögensaufbau verzichtet auf unnötige Spekulationen und stützt sich stattdessen auf jahrzehntelange Kapitalmarktforschung. Wir kombinieren eine glasklare, effiziente Strategie mit einem professionellen Risikomanagement – damit du deine finanziellen Ziele sicher erreichst.
Wissenschaftliches Fundament
& die Passiv-schlägt-aktiv-Strategie
Wir setzen für deinen Vermögensaufbau ausschließlich auf passiv gemanagte Fonds wie Indexfonds und ETFs. Diese bilden ganze Märkte äußerst effizient ab - transparent, kostengünstig und wissenschaftlich fundiert. Die Wissenschaft, insbesondere die Markteffizienzhypothese von Eugene Fama, belegt klar: Alle öffentlich zugänglichen Informationen sind bereits in den Aktienkursen eingepreist, weshalb aktives Handeln keinen verlässlichen Mehrwert liefert.
Die Praxis bestätigt das: Aktive Fondsmanager schaffen es in der
absoluten Mehrheit nicht, ihren Vergleichsindex nachhaltig zu schlagen.
Während nach einem Jahr bereits 75 % der aktiven Fonds schlechter
abschneiden als der Markt, scheitern über einen Zeitraum von 15 Jahren
sogar 93 % der aktiven Fonds.
Deshalb verzichten wir auf teures aktives Management und setzen auf eine kostenschlanke Strategie, damit am Ende mehr von deiner Rendite auch wirklich bei dir ankommt.
Dein individueller Portfolio-Aufbau
Der Aufbau deines Portfolios wird individuell auf Basis deines persönlichen Risikoprofils und deines Anlagehorizonts zusammengestellt. Gemäß der bewährten Tobin-Separation teilen wir dein Kapital in zwei Bausteine auf: einen risikofreien und einen risikobehafteten Teil. Der risikobehaftete Teil (Aktien) fungiert als Renditemotor, während der risikofreie Teil (z. B. kurzlaufende Anleihen höchster Bonität) als Stabilitätsanker und Liquiditätsreserve dient.
Grundsätzlich gilt: Ein höherer Aktienanteil bietet langfristig höhere Renditechancen, bringt aber ein höheres Risiko mit sich und erfordert einen längeren Anlagehorizont. Ein höherer Anteil an Anleihen sorgt hingegen für ein geringeres Risiko und stabilere Verläufe, was sich für kürzere Anlagezeiträume anbietet.
Maximale Sicherheit durch globale Diversifikation
Der Nobelpreisträger Harry Markowitz hat in seiner
Portfoliotheorie bewiesen, dass sich das Risiko einer Anlage
durch eine breite Streuung (Diversifikation) deutlich senken lässt.
Um dir eine höchstmögliche Sicherheit zu gewährleisten,
investiert unser Portfolio global in Unternehmen aller Märkte
und Größenordnungen, von Large über Mid bis hin zu Small
Caps. Dein Geld wird in über 8.300 einzelne Aktien weltweit
gestreut. Dazu gehören Regionen wie Nordamerika, Europa,
Japan, der pazifische Raum sowie die Schwellenländer
(Emerging Markets). Durch diese extrem breite Aufstellung werden unternehmensspezifische Ausfallrisiken auf ein absolutes Minimum reduziert.
Der Mehrwert unserer Beratung: Risikomanagement & Begleitung
Der größte Fehler beim Investieren passiert meistens im Kopf: Aus Angst vor Verlusten weichen viele Anleger in Krisenzeiten von ihrer Strategie ab, was statistisch eine Minderrendite von etwa 1,5 % pro Jahr kostet. Wir sind als Berater an deiner Seite, klären dich im Vorfeld über Marktschwankungen auf und unterstützen dich gerade in Krisen dabei, kühlen Kopf zu bewahren und an der Strategie festzuhalten. Um dein gewünschtes Risikoprofil dauerhaft stabil zu halten, überwachen wir dein Portfolio und führen regelmäßiges "Rebalancing" durch. Beim Asset-Rebalancing stellen wir die ursprüngliche Gewichtung zwischen dem sicheren und dem renditeorientierten Teil wieder her, da sich diese durch Marktschwankungen verschieben kann. Innerhalb des Aktienanteils schichten wir ebenfalls um (Stock-Rebalancing), was dir durch den sogenannten Rebalancing-Bonus langfristig sogar bis zu 0,5 % Mehrrendite pro Jahr einbringen kann. In starken Kapitalmarktkrisen können wir durch den Liquiditätspuffer zudem antizyklisch handeln und die Aktienquote gezielt erhöhen, um günstig am Markt nachzukaufen.
